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    2020咨詢工程師《政策與規(guī)劃》考點(diǎn):金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管

    2019-05-05 10:28 來源:建設(shè)工程教育網(wǎng)
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    1.金融風(fēng)險(xiǎn)的概念

    風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)未來收益的不確定性,直接與金融市場的波動(dòng)有關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)是指由于金融市場因素發(fā)生變化而對企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響,導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性

    2.金融風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)(五類)

    1)金融市場風(fēng)險(xiǎn)→由于市場因素的不利變動(dòng)導(dǎo)致資產(chǎn)損失,最重要的是利率風(fēng)險(xiǎn)

    2)信用風(fēng)險(xiǎn)→違約

    3)滾動(dòng)型風(fēng)險(xiǎn)→無法變現(xiàn)造成的損失

    4)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)→金融機(jī)構(gòu)管理失誤、詐騙或其他人的錯(cuò)誤而導(dǎo)致潛在損失

    5)法律風(fēng)險(xiǎn)→合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

    3.金融監(jiān)管的形式(四種)

    1.1 信息披露

    1.2 金融活動(dòng)監(jiān)管(如對內(nèi)幕人士交易監(jiān)管)

    1.3 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管(限制金融機(jī)構(gòu)市場行為,管理其資產(chǎn)和負(fù)責(zé)方式等)

    1.4 對外國參與者監(jiān)管

    4.我國的金融監(jiān)管部門(三會(huì)一行)

    1.5中國人民銀行

    1.6國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(銀監(jiān)會(huì))

    1.7國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)(證監(jiān)會(huì))

    1.8保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(保監(jiān)會(huì))

    5.我國的分類監(jiān)督管理體制

    銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)、貨幣市場監(jiān)管→中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)

    證券公司、股票和證券市場監(jiān)管→證監(jiān)會(huì)

    保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)市場監(jiān)管→保監(jiān)會(huì)

    【關(guān)注點(diǎn)】中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)的分工(記三類央行監(jiān)管職責(zé))

    1.1 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

    1.2 實(shí)施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場

    1.3 監(jiān)督管理黃金市場

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